Préstamos para autónomos
Préstamos para autónomos disponibles con créditos personales y líneas de crédito adaptadas a tus necesidades. Si necesitas cubrir gastos o invertir en tu negocio, puedes pedir uno de nuestros nuevos préstamos diseñados específicamente para profesionales independientes. Solicita hoy mismo y accede al apoyo económico que te permitirá seguir creciendo y desarrollando tu actividad profesional sin complicaciones.
¿Dónde obtener un préstamo rápido para autónomos?
4.7 ★★★★★
Cantidad
50 – 2.000 €
Duración
61 – 90 días
TAE
0 – 36 %
✔ Aprobación instantánea
✔ Recibe tu dinero en poco minutos
✔ Gran porcentaje de aprobación
Para el primer préstamo rápido: 300€ a devolver en 65 días. Cuota mensual constante de 143.50€. Intereses y honorarios: 10.90€. Cantidad total a devolver: 310.90€; TAE: 19%. Préstamo a devolver en un mínimo de 61 días y un máximo de 90 días, con un TAE mínimo de 0% y un máximo de 36%.
3.0 ★★★★★
Cantidad
25 – 1.000 €
Duración
60 – 120 días
TAE
869% – 1,211%
✔ Solicitud 100% online
✔ Pago anticipado gratuito
✔ Aprobación instantánea
Ejemplo de cálculo del tipo de interés de un préstamo de 150 euros a un plazo de 90 días. Importe de los intereses devengados por día: 150/100*2=3 EUR. El importe de los intereses recargados durante 90 días de uso del préstamo será de 191 euros (127%, teniendo en cuenta la reducción del saldo de la deuda al pagar según el calendario de pagos). Importe a devolver: 150+191=341 euros. Los intereses por el uso del importe del préstamo en caso de incumplimiento del plazo de devolución ascenderán a 6 euros por día (4% del importe del préstamo). El importe de los intereses y penalizaciones durante 10 días será de 60 euros. La cantidad a devolver por el cliente durante 90 días del uso del préstamo y 10 días con el incumplimiento de las condiciones de devolución será: 150+191+60=401 euros.
4.1 ★★★★★
Cantidad
300 – 5.000 €
Duración
30 – 720 días
TAE
30% – 365%
✔ 100% online
✔ Envía solicitudes y consulta tu crédito
✔ Solicita en 5 minutos
Los servicios se brindan de forma paga. Al registrarte, debes vincular tu tarjeta bancaria a tu cuenta, tras lo cual se cobrará una comisión de 0,99 euros (para validar la tarjeta bancaria). El costo de utilizar los servicios es de 19,99 EUR por 15 días.
4.2 ★★★★★
Cantidad
50 – 750 €
Duración
61 – 90 días
TAE
30% – 365%
✔ Fácil, rápido y seguro
✔ Sin aval y sin papeleos
✔ Todo 100% online
Para un préstamo de 200€ para devolver en 61 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 200€ con una TAE de 0%. Préstamo a devolver en un mínimo de 61 días y un máximo de 90 días, con un TAE mínimo de 188,44% y un máximo de 203,72%. Ejemplo representativo para el primer préstamo online con Credy: 300€ a devolver en 65 días. Intereses y honorarios: 45 260€. Cantidad total a devolver: 345€; TAE: 203,72%, mensual fijo: 9,7%.
4.3 ★★★★★
Cantidad
50 – 1.500 €
Duración
91 – 1800 días
TAE
0% – 3752%
✔ Mayor índice de préstamos aprobados
✔ 100% online
✔ Reciben multitud de ofertas con una única solicitud
Ejemplo representativo: para una línea de crédito de 1.500,00 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, a un tipo deudor del 20,04% anual traducido en un 1,67% mensual, la TAE resultante será de 21,99%.
4.5 ★★★★★
Cantidad
100 – 10.000 €
Duración
61 – 90 días
TAE
0% – 36%
✔ 100% Online
✔ Alta tasa de aprobación
✔ Procesamiento en 14 minutos
Ejemplo: para un préstamo de 300€ para devolución en 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%.
4.0 ★★★★★
Cantidad
50 – 15.000 €
Duración
91 – 1800 días
TAE
0% – 3752%
✔ Sin complicaciones
✔ 100% online
✔ Rápido
Ejemplo: para una línea de crédito de 1.500,00 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, a un tipo deudor del 20,04% anual traducido en un 1,67% mensual, la TAE resultante será de 21,99%.
4.3 ★★★★★
Cantidad
100 – 10.000 €
Duración
61 – 90 días
TAE
0% – 36%
✔ Aprueba 94% de las solicitudes
✔ 100% online
✔ Posibilidades de conseguir un primer préstamo gratis
Ejemplo: para un préstamo de 300€ para devolución en 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%.
4.4 ★★★★★
Cantidad
100 – 1.000 €
Duración
61 – 90 días
TAE
0% – 36%
✔ 100% online y seguro
✔ Poca documentación
✔ Bajas cuotas
Ejemplo: para un préstamo de 300€ con un plazo de devolución de 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Los intereses ofrecidos por los préstamos varían según la entidad financiera elegida, los datos personales y el historial crediticio del solicitante. La página web de HolaDinero no es una entidad financiera, un banco o un prestamista.
4.1 ★★★★★
Cantidad
100 – 1.000 €
Duración
15 – 90 días
TAE
desde 0%
✔ Préstamo rápido al 0% de interes
✔ No importa de tu historial crediticio
✔ Sin gastos ocultos
Ejemplo: Credito flexible hasta 1000 euros al 0% de interes para cubrir cualquier tipo de necesidad, no importa de tu historial crediticio.
4.4 ★★★★★
Cantidad
100 – 50.000 €
Duración
60 – 1800 días
TAE
desde 0%
✔ Se puede pedir más de un préstamo
✔ Puede solicitar financiación a varios prestamistas
✔ Préstamo incluso con un historial negativo
Al aceptar los términos del registro y tras completar el proceso de verificación de identidad, Finza cargará a tu tarjeta una cantidad única de 38,99 €. El servicio incluye 3 días de prueba gratuita con opción de cancelación durante el periodo de prueba.
3.8 ★★★★★
Cantidad
100 – 300 €
Duración
5 – 30 días
TAE
0%
✔ Préstamo gratis hasta 300€ en 30 días
✔ Paga en 2 cuotas con interés
✔ Sin garantía, aval, ni nómina, pero NO ASNEF
Si utilizas la plataforma de forma responsable, tu nivel de confianza aumentará, por lo que cada vez que solicites préstamos rápidos, Moneyman podrá ofrecerte una cantidad mayor de dinero—hasta 1400 € si ya eres cliente—y en mejores condiciones. Ejemplo: Si tú solicitas una cantidad concreta de dinero (como por ejemplo 1.000 €), tendrás que devolverle a tu prestador esa cantidad junto con los intereses (por ejemplo: 1.000 € + 9 % = 1.090 €).
4.4 ★★★★★
Cantidad
100 – 10.000 €
Duración
3 meses – 6 años
TAE
4.75% – 36.65%
✔ Intereses competitivos
✔ Es posible recibir el dinero en 24 horas
✔ Respuesta inmediata
Ejemplo: Si solicitas un préstamos de 5.000 € a 24 meses Finteres abonare 4.825 € en tu cuenta bancaria (5.000 € menos los gastos de gestión). El importe total a devolver será de 5.482,17 € con una TAE aplicada del 9,38%.
4.1 ★★★★★
Cantidad
100 – 10.000 €
Duración
3 – 12 meses
TAE
4% – 916%
✔ El servicio funciona 24/7
✔ Ofertas personales
✔ Servicio en línea disponible en cualquier lugar de España
Ejemplo de cálculo de un préstamo: Tamaño del préstamo – 1000€, duración – 3 meses, interés – 48% anual. ((48/12 * 3) / 100 * 1000) + 1000 = 1120€. Importe total del pago: 1120€.
3.9 ★★★★★
Cantidad
50 – 5.000 €
Duración
1 – 12 meses
TAE
4% – 382 %
✔ Opción de refinanciar deudas
✔ Variedad de productos financieros
✔ Servicio 100% en línea
4.1 ★★★★★
Cantidad
100 – 1.000 €
Duración
3 – 60 meses
TAE
0% – 365%
✔ Proceso de solicitud rápido y sencillo
✔ Alta tasa de aprobación
✔ Opciones de préstamos para nuevos clientes con 0% de interés
4.3 ★★★★★
Cantidad
50 – 50.000 €
Duración
1 – 2920 dias
TAE
desde 0%
✔ No requiere comprobante de ingresos o aval
✔ Recopila propuestas financieras de diferentes entidades
✔ Su solicitud es revisada y procesada en unas pocas horas
4.2 ★★★★★
Cantidad
50 – 1.000 €
Duración
61 – 90 dias
TAE
0% – 36%
✔ Trámites 100% online
✔ Puedes solicitar microcréditos con ASNEF
✔ No se necesita aval
Ejemplo representativo para el primer préstamo rápido: 300€ a devolver en 65 días. Intereses y honorarios: 10€. Cantidad total a devolver: 310€; TAE: 19%.
3.8 ★★★★★
Cantidad
50 – 2.000 €
Duración
7 – 30 dias
TAE
desde 0%
✔ Primer préstamo gratis hasta 400€
✔ Proceso simple, rápido y 100% online
✔ Empresa asociado a AEMIP
A modo de ejemplo, para un préstamo rápido de 100€ a 30 días, el interés sería de 33€, lo que equivale a una TAE del 3112,6%.
4.4 ★★★★★
Cantidad
50 – 60.000 €
Duración
3 – 96 meses
TAE
4.02% – 289%
✔ 100% online
✔ Sin comisiones
✔ Respuesta inmediata
Ejemplo representativo: Un crédito de 5.000€ a devolver en 60 meses. Interés fijo anual 6,11% T.I.N. (6,28% T.A.E) . Cuota mensual 96,62 €. Sin comisión de apertura, estudio o por cancelación anticipada con devolución del principal dispuesto. Cantidad total a devolver 5.815,20
¿Qué son los préstamos para autónomos?
Comenzar un negocio es un verdadero desafío. La inversión inicial puede suponer un problema para quienes quieren lanzar sus propios proyectos. Especialmente para ellos están pensados los préstamos para autónomos y pymes, aunque no exclusivamente.
Este método de financiación supone también una gran ayuda para aquellos emprendedores que ya tienen su propio negocio, pero necesitan un préstamo para hacer frente a gastos inesperados, las cuotas de autónomos o ,simplemente, para pagar a sus proveedores.
Tipos de Préstamos Personales para Autónomos
Existen varios tipos de préstamos personales para autónomos. Dependerá de ti escoger el más adecuado según las necesidades de tu empresa.
Préstamos personales: Son la opción más común y con menos riesgos. Se trata de una cantidad de dinero que iremos devolviendo al banco en cuotas mensuales con intereses. El punto en contra es que pueden aplicarse algunas comisiones extras que encarecen el producto final.
Mini-créditos. Si lo que estás buscando es una pequeña suma de dinero para hacer frente a algún gasto moderado y no tienes liquidez, esta es tu mejor opción. Los miniсréditos son rápidos, sin muchos requisitos y en la mayoría de los casos pueden solicitarse de forma totalmente online.
Préstamos con Garantía Hipotecaria: En el caso de que necesites tu propio local y no poseas uno, ni dinero para adquirirlo, estos préstamos son para ti. Algunas entidades como el Banco Santander y el Caixa Bank ofrecen este tipo de créditos para pymes y negocios en muy buenas condiciones. Aunque debes tener en cuenta el riesgo de este tipo de inversiones.
Líneas de crédito. Este es otro de los tipos de préstamos más populares entre los emprendedores que necesitan financiación. En pocas palabras se trata de un crédito con un límite determinado que las entidades bancarias ofrecen a las empresas durante un tiempo pactado en las condiciones del contrato. Su particularidad es que no se entrega el dinero de forma inmediata, sino que el negocio hará uso de este préstamo según sea necesario en las cantidades que determine.
Productos Específicos como Factoring y Leasing: el Factoring te permite convertir tus facturas en efectivo de forma anticipada, mejorando la gestión de tu flujo de caja. El Leasing te permite arrendar maquinaria o equipos a largo plazo, sin necesidad de desembolsar una gran cantidad de dinero por adelantado.
Requisitos Comunes para Solicitar un Préstamo como Autónomo
Conocer los requisitos necesarios para poder recibir créditos es una de las cosas fundamentales si estamos buscando que nos aprueben de manera rápida y sin muchas trabas.
Aunque varían según la entidad financiera, el tipo de préstamo y la cantidad a solicitar, en principio podríamos decir que los requisitos a tener en cuenta son:
Documentos necesarios para pedir un préstamo para autónomos
En este apartado hemos reunido los documentos más frecuentes solicitados por las entidades financieras para otorgar un préstamo a autónomos. Échales un vistazo para conocer si cumples con todo lo necesario para obtener financiación para tu empresa.
- Documento de identidad y un resumen de la vida laboral
- Declaraciones de la renta de los últimos 3 años, así como la declaración del IVA trimestral y el pago de la cuota de autónomo.
- Liquidaciones de la seguridad social
- Estado de cuentas y un certificado que acredite que estás al corriente de tus obligaciones tributarias.
- Finalidad del préstamo. No es un documento que siempre se solicite, aunque no estaría de más tenerlo siempre preparado. Especialmente si necesitamos altas cantidades de financiación.
Cómo solicitar créditos para autónomos
Solicitar créditos para autónomos es muy fácil. A continuación verás un resumen del proceso para guiarte:
Ventajas y Desventajas de los préstamos rápidos para Autónomos
Ventajas
Pedir un préstamo rápido para autónomos trae muchas ventajas para ti, entre ellas:
- Acceso a capital: Te permite financiar el inicio, el crecimiento o la consolidación de tu negocio. Así podrás crecer, confiado y emprender grandes proyectos.
- Mejora del flujo de caja: al pedir financiación para autónomos puedes gestionar mejor tus finanzas y cubrir gastos inesperados.
- Opciones flexibles: Existen muchos tipos diferentes de préstamos para adaptarse a las necesidades y características de tu negocio. Explora todas las opciones disponibles para hallar la adecuada.
Desventajas
No obstante, pedir financiación para autónomos puede traer algunas desventajas, como por ejemplo:
- Tasas de interés: Las tasas de interés pudieran ser más altas que para los préstamos personales tradicionales.
- Requisitos más estrictos: Los bancos pudieran solicitar una mayor cantidad de documentación e información sobre tu negocio.
Alternativas de Financiación para Autónomos
Además de los créditos y otras formas de financiación comercial, puedes hallar otros modos de obtener el capital necesario para tu negocio:
- Subvenciones y Ayudas: El gobierno y las administraciones públicas suelen ofrecer subvenciones y ayudas a los autónomos para diferentes proyectos. Muchas veces la creación de empresas, la innovación, la internacionalización o la formación suelen beneficiarse de la ayuda.
- Crowdlending: El crowdlending te permite obtener financiación a través de una plataforma online. En ella, tanto personas físicas como jurídicas invierten en proyectos de negocio. A cambio, reciben una rentabilidad o un retorno de la inversión.
- Capitalización del paro: Si has estado en situación de desempleo, puedes optar por capitalizar parte de tu prestación por desempleo para iniciar o consolidar un negocio.
Cómo Comparar y Elegir el Mejor Préstamo para Autónomos
Cuando ojees el mercado en busca de ofertas de préstamos para autónomos, debes tener en cuenta ciertos elementos que facilitarán tu búsqueda:
- Tasa de interés: Busca la tasa de interés más baja para reducir el coste final del préstamo.
- Plazo de devolución: Elige un plazo que te permita amortizar el préstamo cómodamente según tu capacidad de pago.
- Comisiones: Asegúrate de conocer las comisiones por apertura, mantenimiento o cancelación del préstamo.
- Requisitos: Verifica que cumples con los requisitos de la entidad financiera y que la oferta se ajusta a tus necesidades.
- Flexibilidad: Busca préstamos con opciones flexibles para realizar pagos anticipados o amortizar el préstamo de forma parcial.
Dificultades al solicitar financiación para autónomos
Es posible que aunque cuentes con todos los requisitos y documentos para solicitar financiación para autónomos, aun así puedas encontrar algunas dificultades:
- Necesidad de un aval. Según el riesgo determinado por el banco a la hora de conceder un préstamo, es posible que te solicite algún tipo de aval o tercera persona que garantice que puedas hacer frente al interés y las cuotas del préstamo.
- Mucho papeleo. Recuerda que deberás aportar una cantidad significativa de documentos para solicitar tu crédito. Organizarlo todo puede ser un poco engorroso.
- Dificultades de cobro de facturas. Si tienes problemas para cobrar tus facturas, esto puede ser un mal indicador para los prestamistas. En España es un problema muy frecuente entre los autónomos.
Es importante destacar que, según el Banco Central Europeo, aunque la cantidad de emprendedores y pymes que han solicitado créditos ha disminuido, la tasa de concesión ha aumentado ligeramente.
¿Por qué deberías pedir financiación para un negocio en Dinerio?
En pocas palabras, porque puedes hacerlo de una forma rápida, conveniente y segura. Solicitar un préstamo online para tu negocio en Dinerio es muy sencillo y te evitarás engorrosos trámites y solicitudes de documentación. Estas son las ventajas de pedir un préstamo para autónomos en nuestra plataforma:
- Ayuda y asesoramiento gratuito. Nuestra principal tarea es acompañarte durante todo el proceso de solicitud de tu crédito y brindarte toda la ayuda que puedas necesitar
- Seguridad. En Dinerio tus datos serán tratados con la máxima confidencialidad, así que no deberás preocuparte por tus datos personales.
- Comodidad. Pide tu préstamo a cualquier hora desde cualquier lugar.
- Rápido y sencillo. El dinero que necesitas para tu proyecto está a solo unos pocos clics de distancia. Ahórrate colas, gastos de viaje y largos trámites en el banco.
Conclusiones
Los préstamos para autónomos son una herramienta financiera valiosa para impulsar tu negocio. Es importante investigar, comparar las diferentes opciones, evaluar las condiciones y elegir el préstamo que mejor se adapte a tus necesidades y posibilidades.
Recuerda, un plan financiero sólido, una buena gestión del flujo de caja y una estrategia de crecimiento inteligente te ayudarán a aprovechar al máximo los beneficios de la financiación y a convertir tu proyecto en un negocio exitoso.
